Mediación de Seguros y Reaseguros Privados y Actividades Auxiliares (Online)

UNIDAD DIDÁCTICA 1. RÉGIMEN LEGAL DE LA EMPRESA ASEGURADORA Y DE LA DISTRIBUCIÓN DE LOS SEGUROS PRIVADOS EN ESPAÑA.

• Condiciones de acceso y de ejercicio de la actividad aseguradora privada
• Registro administrativo especial de mediadores, corredores de reaseguros y sus altos cargos
• Prohibiciones y responsabilidades de los mediadores frente al cliente y la Administración
• Régimen de infracciones y sanciones
• Código universal de ética profesional de los productores de seguros y reaseguros
• Normativa reguladora del sector de seguros y reaseguros privados
• Entidades aseguradoras
• Ramos y capitales suscritos: Grupo I al V
• La liquidación de entidades aseguradoras por el Consorcio de Compensación de Seguros
• Organismos supervisores

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONSTITUCIÓN DE EMPRESAS DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS PRIVADOS

• Clasificación de los de mediadores
• La empresa y el empresario de la mediación de seguros
• El contrato mercantil. Concepto y legislación. Tipología
• El contrato de agencia de seguros
• Derechos y obligaciones de los mediadores

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PLANIFICACIÓN Y ORGANIZACIÓN ADMINISTRATIVA DE LA EMPRESA DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS

• Estructura y organización de empresas: concepto
• Estrategias de negocio: planes, programas y presupuestos
• Plan estratégico y operativo empresarial
• Organización de entidades aseguradoras según tipología
• Organización funcional y departamentos de las entidades aseguradoras
• Procesos de toma de decisiones en la empresa: las decisiones de inversión
• Presupuestos u control de la actividad: Costes de provisión y presupuestos previsionales
• Análisis de necesidades de medios materiales y servicios
• Selección de proveedores y elaboración de presupuestos
• Aprovisionamiento y contratación de medios materiales y servicios
• Sostenibilidad y protección al medio ambiente en la utilización de recursos materiales
• Control de la organización

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTABILIDAD EN LAS EMPRESAS DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS

• La contabilidad de las empresas de seguros
• Contabilidad financiera y de dirección
• Conceptos básicos contables
• El plan de contabilidad de las entidades aseguradoras
• Las Cuentas básicas contables
• Clasificación del activo
• Clasificación del pasivo
• La memoria
• Documentación mercantil y contable de la actividad: libros-registros, justificantes
• Análisis del balance y de la cuenta de resultados
• Análisis de la estructura de las empresas de mediación: masas patrimoniales del balance, ratios, otros
• Análisis de la gestión
• Elaboración de presupuestos previsionales
• Técnicas y sistemas de control de gestión presupuestaria

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE RECURSOS HUMANOS EN LAS ACTIVIDADES DE MEDIACIÓN DE SEGUROS

• Técnicas de dinamización y dirección, estilos de mando y liderazgo
• Técnicas de asignación de recursos humanos, medios materiales y servicios de las actividades de mediación
• Competencias y perfiles profesionales en empresas de mediación
• Evaluación y cuantificación de las necesidades
• Aprovisionamiento y contratación de personal
• Sistemas de remuneración existentes, e idoneidad para la empresa
• Sistemas de incentivos habituales en empresas de mediación
• Normativa laboral: formación, prevención de riesgos laborales, representación sindical, y protección de datos
• Planificación de programas formativos y de capacitación profesional, gestión, seguimiento y control del personal dependiente y auxiliares externos
• El equipo de trabajo: rasgos psicológicos y rasgos culturales
• Habilidades directivas: liderazgo y motivación

UNIDAD DIDÁCTICA 6. ACUERDOS DE COLABORACIÓN Y PROTOCOLOS DE COMUNICACIÓN ENTRE ENTIDADES, MEDIADORES Y OTROS ORGANISMOS

• Procesos que relacionan a las entidades de seguros con sus redes de mediación
• Tipos de contratos que vinculan a las entidades con las empresas de mediación según la normativa vigente, y el tipo de mediador
• Parámetros de selección de las entidades con las empresas de mediación
• Establecimiento de mecanismos para la solución de conflictos y reclamaciones de los clientes
• La calidad en los procedimientos de actuación de la mediación
• Módulo 2. Mf1794_3 gestión de acciones comerciales de la actividad de mediación

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ORGANIZACIÓN DEL MERCADO DE SEGUROS EN ESPAÑA Y UNIÓN EUROPEA

• El sistema financiero español y europeo
• Normativa general europea de seguros privados. Directivas
• Normativa española de seguros privados
• El mercado único de seguros en la UE (EEE)
• Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
• La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
• Organismos reguladores
• Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
• El Blanqueo de capitales
• Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
• Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación

UNIDAD DIDÁCTICA 2. MARKETING DE SEGUROS Y REASEGUROS

• Estructuras comerciales en el sector seguros
• Marketing de servicios y marketing de seguros
• El plan de marketing en seguros
• Investigación y segmentación de mercados
• El producto y la política de precios
• La distribución en el sector de los seguros
• La comunicación como variable del marketing-mix
• La comunicación
• Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 3. SEGUIMIENTO Y CONTROL DE LAS ACCIONES COMERCIALES DE LA ACTIVIDAD DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS

• El presupuesto de las acciones comerciales
• Los procedimientos de control y evaluación de las acciones comerciales
• Cálculo de ratios de rentabilidad y eficacia
• La calidad en el servicio
• El informe de presentación de resultados y consecución de objetivos
• Actuaciones de mejora aplicables a la acción comercial propuesta
• Módulo 3. Mf1795_2 gestión de la captación de clientela en la actividad de mediación de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. TÉCNICAS DE CAPTACIÓN Y RELACIÓN CON LA CLIENTELA DE SEGUROS Y REASEGUROS

• Técnicas de captación y contacto de clientes
• El cliente de seguros
• La preparación de la venta
• La entrevista personal con el cliente
• El vendedor de seguros
• El vendedor de seguros como comunicador
• Técnicas de comunicación, habilidades sociales y protocolo en las relaciones con clientes de seguros
• Criterios de calidad en la atención al cliente de seguros

UNIDAD DIDÁCTICA 2. DOCUMENTOS UTILIZADOS EN LA ACTIVIDAD DE MEDIACIÓN PARA SUSCRIPCIÓN Y ACTUALIZACIÓN DE PÓLIZAS.

• Función y elementos básicos
• Medios de entrega y envío de documentación
• La captación de clientes de seguros a través de «mailing»
• Tipos de registro de la documentación recibida y expedida
• Medidas de seguridad aplicables en el tratamiento de la documentación

UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN BÁSICA DEL COBRO DE SEGUROS

• Procedimientos de cobro de primas de seguros
• El recibo del seguro
• Formas, tiempo y lugar de pago
• Módulo 4. Mf1796_3 asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE SEGURO

• Concepto y características
• Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
• Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales
• Derechos y deberes de las partes
• Elementos que conforman el contrato de seguro
• Fórmulas de aseguramiento
• Clases de pólizas
• Ramos y modalidades de seguro

UNIDAD DIDÁCTICA 2. DISTRIBUCIÓN DE RIESGOS

• El coaseguro. Concepto
• El reaseguro. Concepto

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

• Concepto y funcionamiento
• Clases de planes de pensiones
• Tipos de prestaciones
• Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROCEDIMIENTOS BÁSICOS DE INTERPRETACIÓN DE PROPUESTAS DE SEGURO Y REASEGURO DE DIFERENTES CONTRATOS

• Las propuestas y solicitudes de seguros
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil
• Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas

UNIDAD DIDÁCTICA 5. LOS CLIENTES DE SEGUROS

• El cliente de seguros. Características
• Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El asesor de seguros
• El proceso de negociación
• Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO APLICABLES A SEGUROS Y FISCALIDAD EN LOS SEGUROS PRIVADOS

• Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE)
• Concepto de renta. Tipos: constantes, variables, fraccionadas
• Tarificación manual de diferentes tipos de seguros
• Tarificación informática de diferentes tipos de seguros
• Tarificación en el seguro del automóvil
• Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo, domiciliación bancaria, y otros
• Fiscalidad de los Seguros Privados
• Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: prestaciones y aportaciones

UNIDAD DIDÁCTICA 7. IDENTIFICACIÓN Y GERENCIA DE RIESGOS. PÓLIZAS TIPO O SEGURO A MEDIDA

• El riesgo. Concepto
• Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia
• Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos
• La transferencia de riesgos. El outsourcing
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes

UNIDAD DIDÁCTICA 8. NORMATIVA LEGAL DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES.

• Riesgos relacionados con la carga física: el entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos
• Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones
• Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento
• Características de un equipamiento adecuado
• Módulo 5. Mf1797_2 tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ELEMENTOS FORMALES (LA PÓLIZA) Y MATERIALES QUE CONFORMAN EL CONTRATO DE SEGURO

• Solicitud-Propuesta-Cuestionario (presenciales, telefónicas, e-mail, fax)
• Condiciones generales
• Condiciones particulares
• Condiciones especiales
• Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…)
• Boletín de adhesión y certificado individual
• Cartas de garantías
• El recibo del seguro
• Elementos reales que conforman el contrato de seguro y que requieren revisión en documentos formales
• Elementos materiales que conforman el contrato de seguro
• Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PROCESO DE CONTRATACIÓN DE UNA PÓLIZA DE SEGUROS

• Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
• Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
• Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad

UNIDAD DIDÁCTICA 3. EXTINCIÓN DEL CONTRATO DE SEGURO

• Mutuo acuerdo de las partes
• Expiración del plazo
• Desaparición del riesgo
• Desaparición objeto asegurado
• Acaecimiento del siniestro
• Nulidad del contrato
• Rescisión
• Trámites a seguir de acuerdo con la normativa vigente para la extinción del contrato

UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPERACIONES DE GESTIÓN DE COBRO Y PAGO DE PRIMAS Y LA GESTIÓN DE ARCHIVOS EN MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS

• Emisión de documentos relativos al cobro y pago de primas: avisos de pago, notificaciones de modificaciones, anulaciones, impagos…
• Gestión de cobro de recibos: emisión, trámites bancarios, cobro directo, devoluciones, recobros…
• Impagados. Aspectos legales
• Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobro de recibos
• Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros
• Módulo 6. Mf1798_3 asistencia técnica en siniestros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SINIESTRO EN LA GESTIÓN DE SEGUROS

• El siniestro en la Ley de Contrato de Seguro
• Derechos y obligaciones de las partes
• Elementos y requisitos necesarios del siniestro: contrato, hecho, límites, daño (tipos de daños)
• Clases de siniestros
• Consecuencias del siniestro para las partes
• Principios fundamentales para el tratamiento del siniestro
• Actuación del mediador en la asistencia al cliente, de forma presencial, telefónica, postal, telemática, otros

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PROCESO Y TEMPORALIZACIÓN DE LOS SINIESTROS Y LA INDEMNIZACIÓN

• Ocurrencia del siniestro
• Declaración al asegurador dentro de los plazos
• Comprobación de la situación y condiciones particulares y especiales de la póliza
• Aceptación o rechazo del asegurador. Motivos del rehúse, modelos de notificaciones
• Investigación de los hechos y peritaciones
• Valoración inicial y consecutiva
• Acuerdo o desacuerdo entre las partes
• Liquidación económica, reposición del bien o prestación del servicio
• Terminación del siniestro, cierre del expediente. Archivos. Protección de datos
• Diferentes aplicaciones informáticas de siniestros (software específicos)
• Recogida de datos sobre siniestros a través de tablas estadísticas

UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN Y DOCUMENTACIÓN DE SINIESTROS SEGÚN EL RIESGO ASEGURADO

• Personales
• Patrimoniales
• Automóviles

UNIDAD DIDÁCTICA 4. REASEGURO DE SINIESTROS

• Sujetos
• Clases
• Funcionamiento del reaseguro
• Elementos formales
• Módulo 7. Mf1799_3 dirección y gestión de auxiliares externos

UNIDAD DIDÁCTICA 1. GESTIÓN DE REDES DE AUXILIARES EXTERNOS EN EMPRESAS DE MEDIACIÓN DE SEGUROS

• Organización comercial en empresas de mediación de seguros. Características según la legislación vigente
• Los auxiliares externos de los mediadores de seguros. Sus funciones
• Selección de auxiliares externos: parámetros de selección
• Planificación de distribución externa
• Estrategias y acciones comerciales
• Presupuesto de ingresos y gastos de la red de auxiliares externos
• Aplicaciones informáticas específicas de gestión de redes

UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONTROL DE GESTIÓN Y CALIDAD DE SERVICIO DE LOS AUXILIARES EXTERNOS EN EMPRESAS DE MEDIACIÓN DE SEGUROS

• El seguimiento y control de la ejecución de los auxiliares. Concepto
• Evaluación del desempeño de los auxiliares
• Procesos de control de gestión: ratios e indicadores de gestión de la red de auxiliares externos
• Identificación de desviaciones de gestión: causas y consecuencias
• Análisis de la red de auxiliares externos según los objetivos definidos.
• Las desviaciones de gestión. Concepto y tipos
• Procedimientos de control de calidad del servicio de los auxiliares externos: métodos, parámetros e indicadores
• Elaboración de informes de gestión

UNIDAD DIDÁCTICA 3. RELACIONES EFICIENTES ENTRE EMPRESAS DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y SU RED DE AUXILIARES EXTERNOS

• La comunicación. Concepto
• Roles tipo de la red de auxiliares externos y del mediador
• Formalización de la relación contractual:
• Aplicación de técnicas de resolución de conflictos
• Aplicación de técnicas de toma de decisiones
• Manejo de programas informáticos de presentación de información
• Módulo 8. Mf0991_3 atención y tramitación de sugerencias, consultas, quejas y reclamaciones de clientes de servicios financieros

UNIDAD FORMATIVA 1. UF0529 ATENCIÓN AL CLIENTE Y TRAMITACIÓN DE CONSULTAS DE SERVICIOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR Y USUARIO DE LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO

• Normativa, instituciones y organismos de protección
• Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
• Procedimientos de protección del consumidor y usuario
• Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
• Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
• Los entes públicos de protección al consumidor
• Tipología de entes públicos y su organigrama funcional
• Servicios de atención al cliente
• El Banco de España
• Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE EN LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO

• Funciones fundamentales desarrolladas en la atención al cliente
• El marketing en la empresa y su relación con el departamento de atención al cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TÉCNICAS DE COMUNICACIÓN, Y ATENCIÓN AL CLIENTE

• Tratamiento diferencial de sugerencias, consultas
• Procesos de comunicación
• Tratamiento al cliente
• Habilidades personales y sociales
• Caracterización de los distintos tipos de clientes (habladores, tímidos, inquisitivos...)

UNIDAD FORMATIVA 2. UF0530 TRATAMIENTO DE QUEJAS Y RECLAMACIONES DE CLIENTES DE SERVICIOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SERVICIOS DE ATENCIÓN AL CLIENTE EN LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO

• Dependencia funcional en la empresa
• Funciones fundamentales desarrolladas en la atención al cliente
• Resolución de situaciones conflictivas originadas como consecuencia de la atención al cliente
• Procedimiento de recogida de las quejas y reclamaciones
• Tramitación y gestión
• Métodos más usuales para la resolución de reclamaciones

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PROCESOS DE CALIDAD DE SERVICIO EN RELACIÓN A LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO.

• Imagen e indicadores de Calidad
• Tratamiento de anomalías
• Procedimientos de control del servicio
• Evaluación y control del servicio
• Módulo 9. Mf0233_2 ofimática

UNIDAD FORMATIVA 1. UF0319 SISTEMA OPERATIVO, BÚSQUEDA DE LA INFORMACIÓN: INTERNET/INTRANET Y CORREO ELECTRÓNICO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL ORDENADOR (HARDWARE, SOFTWARE).

• Hardware.
• Software.