Gestión Comercial y Técnica de Seguros y Reaseguros Privados (Online)

UNIDAD DIDÁCTICA 1. COMERCIALIZACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS.

• El mercado de seguros y reaseguros
• Canales de comercialización y red de venta en el sector asegurador
• La empresa aseguradora
• Planificación de la comercialización de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ORGANIZACIÓN DE LA RED DE VENTA DE SEGUROS Y REASEGUROS.

• Concepto de Red de venta
• Determinación del tamaño de la red
• Necesidades materiales de la Red
• Necesidades presupuestarias: Ingresos y gastos de los canales
• Los sistemas de remuneración a la red de mediación
• La selección del equipos de venta interno
• Procesos y fases de captación y selección de personal: entrevista, dinámica de grupos y otros

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PLANIFICACIÓN Y GESTIÓN COMERCIAL DEL EQUIPO DE VENTAS DE SEGUROS Y REASEGUROS

• Los planes comerciales en entidades aseguradoras
• La gestión por objetivos
• Asignación de zonas, clientes u otros parámetros al equipo de ventas
• Los procedimientos de control y evaluación desarrollo de acciones comerciales

UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIDERAZGO Y FORMACIÓN DEL EQUIPO DE VENTA DE ENTIDADES ASEGURADORAS

• Liderazgo y motivación de equipos de ventas en distintos canales de distribución
• Los programas de formación en la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El proceso de enseñanza-aprendizaje aplicado a personas adultas
• Módulo 2. Mf1796_3 asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE SEGURO.

• Concepto y características
• Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
• Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales.
• Derechos y deberes de las partes.
• Elementos que conforman el contrato de seguro
• Fórmulas de aseguramiento
• Clases de pólizas
• Ramos y modalidades de seguro

UNIDAD DIDÁCTICA 2. DISTRIBUCIÓN DE RIESGOS

• El coaseguro. Concepto
• El reaseguro. Concepto

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

• Concepto y funcionamiento
• Clases de planes de pensiones
• Tipos de prestaciones
• Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROCEDIMIENTOS BÁSICOS DE INTERPRETACIÓN DE PROPUESTAS DE SEGURO Y REASEGURO DE DIFERENTES CONTRATOS

• Las propuestas y solicitudes de seguros
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil
• Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas

UNIDAD DIDÁCTICA 5. LOS CLIENTES DE SEGUROS

• El cliente de seguros. Características.
• Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El asesor de seguros
• El proceso de negociación
• Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO APLICABLES A SEGUROS Y FISCALIDAD EN LOS SEGUROS PRIVADOS.

• Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE)
• Concepto de renta. Tipos: constantes, variables, fraccionadas
• Tarificación manual de diferentes tipos de seguros
• Tarificación informática de diferentes tipos de seguros.
• Tarificación en el seguro del automóvil
• Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo, domiciliación bancaria, y otros.
• Fiscalidad de los Seguros Privados
• Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: prestaciones y aportaciones.

UNIDAD DIDÁCTICA 7. IDENTIFICACIÓN Y GERENCIA DE RIESGOS. PÓLIZAS TIPO O SEGURO A MEDIDA.

• El riesgo. Concepto
• Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia.
• Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos.
• La transferencia de riesgos. El outsourcing.
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales.
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras.
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.

UNIDAD DIDÁCTICA 8. NORMATIVA LEGAL DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES.

• Riesgos relacionados con la carga física: el entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos.
• Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones.
• Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento.
• Características de un equipamiento adecuado.
• Módulo 3. Mf2178_3 gestión de acciones comerciales en el ámbito de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SEGURO EN ESPAÑA Y EN LA UNIÓN EUROPEA.

• Contexto económico nacional e internacional
• Normativa general europea de seguros privados. Directivas
• Normativa española de seguros privados:
• El mercado único de seguros en la UE.
• Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE.
• La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único:
• Organismos reguladores
• Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros.
• El Blanqueo de capitales.
• Los mediadores. Su importancia. Concepto y funciones.
• Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación:
• Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades:
• Detección de oportunidades de negocio. Análisis de las variables y agentes del entorno de las empresas de mediación (debilidades, fortalezas, amenazas y oportunidades).

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ORGANIZACIÓN DE LAS ACCIONES COMERCIALES DE PROMOCIÓN Y VENTA Y GESTIÓN DE LAS RELACIONES CON EL CLIENTE EN LA ACTIVIDAD DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS.

• Estructuras comerciales en el sector seguros
• Marketing de servicios y marketing de seguros
• El plan de marketing en seguros
• Investigación y segmentación de mercados
• El producto y la política de precios
• La distribución en el sector del seguro
• La comunicación como variable del marketing-mix
• Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros: características diferenciadoras. Las fuentes de información.
• Aplicaciones informáticas generales y específicas: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras.
• El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El presupuesto de las acciones comerciales
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente.
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.
• La calidad en el servicio

UNIDAD DIDÁCTICA 3. SEGUIMIENTO Y CONTROL DE LAS ACCIONES COMERCIALES DE LA ACTIVIDAD DE MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS.

• Los procedimientos de control y evaluación de las acciones comerciales.
• Cálculo de ratios de rentabilidad y eficacia:
• El informe de presentación de resultados y consecución de objetivos:
• Actuaciones de mejora aplicables a la acción comercial propuesta.
• Módulo 4. Mf2179_3 control de la gestión de pólizas y siniestros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. IDENTIFICACIÓN Y GERENCIA DE RIESGOS NO ESTANDARIZADOS. PÓLIZAS TIPO O SEGURO A MEDIDA

• El riesgo. Concepto
• Tratamiento del riesgo
• Selección de riesgos
• Métodos de selección de riesgos para cada uno de los ramos y modalidades.
• Normas de contratación de las entidades
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos para su aceptación. Cálculo exclusivo.
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.
• Interpretación de pólizas de seguro de diferentes contratos. Procedimientos básicos:

UNIDAD DIDÁCTICA 2. DISTRIBUCIÓN DE RIESGOS.

• Riesgos asegurables y reasegurables. Diferencias.
• El coaseguro. Concepto
• El reaseguro. Concepto
• Procedimiento a seguir para la aceptación de un resaseguro.
• Aceptación o rehúse. Normativa vigente.
• Métodos de selección de riesgos. Normas de contratación de las entidades.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCESOS DE REVISIÓN Y SUPERVISIÓN DE EXPEDIENTES DE SINIESTROS.

• El proceso a seguir en la revisión de un expediente de siniestro:
• Tipos de actuaciones e investigaciones a seguir en caso de detección de fraude en el siniestro:
• El Consorcio de Compensación de Seguros
• Los reparadores y proveedores de las entidades aseguradoras
• Módulo 5. Mf2180_2 suscripción de riesgos y emisión de pólizas

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTERPRETACIÓN DE PROPUESTAS DE SEGURO Y REASEGURO DE DIFERENTES CONTRATOS.

• Las propuestas y solicitudes de seguros
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes.
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil.
• Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.
• Escucha física activa, empatía y asertividad.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA PÓLIZA Y OTROS ELEMENTOS QUE CONFORMAN EL CONTRATO DE SEGUROS.

• Condiciones generales.
• Condiciones particulares.
• Condiciones especiales.
• Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…).
• Elementos reales
• Elementos materiales
• Fórmulas de aseguramiento
• Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCESO DE CONTRATACIÓN DE UNA PÓLIZA DE SEGUROS.

• Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas).
• Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
• Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad
• Extinción del contrato de seguro

UNIDAD DIDÁCTICA 4. NORMATIVA BÁSICA QUE REGULA LOS PROCEDIMIENTOS DE COBRO DE RECIBOS Y GESTIÓN DE ARCHIVOS EN MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS.

• El recibo del seguro
• Formas de pago (efectivo, banco, cheque, transferencia), tiempo y lugar (presencial, domicilio del tomador, domiciliación en cuenta bancaria).
• Procedimientos de cobro de primas de seguros de forma presencial y vía telemática.
• El ciclo de la gestión de cobro de recibos de primas de seguros mediante domiciliación bancaria.
• Utilización de aplicaciones informáticas de gestión básicas de cobros de primas de seguros.
• Procedimientos de cuadre de caja.
• Identificación de la validez del dinero en efectivo.
• Elaboración de estadillos de recibos cobrados, pendientes de cobro, devueltos, impagados.
• Comunicación a la entidad aseguradora de los cobros y cobros pendientes realizados.
• Operaciones de gestión de cobro y pago de primas
• Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobro de recibos.
• Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros
• Módulo 6. Mf2181_2 tramitación de siniestros en entidades de seguros y reaseguros

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DE SINIESTROS.

• Concepto de siniestro.
• El siniestro en la Ley del Contrato de Seguro.
• Elementos y requisitos necesarios del siniestro: contrato, hecho, limites, daño (tipos de daños).
• Clases de siniestros
• Derechos y obligaciones de las partes
• Consecuencias del siniestro para las partes

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPIFICACIÓN DE LOS SINIESTROS SEGÚN EL RIESGO ASEGURADO, GESTIÓN Y DOCUMENTACIÓN NECESARIAS

• Personales
• Patrimoniales
• Automóviles

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TRATAMIENTO DEL SINIESTRO.

• Principios fundamentales: confidencialidad, seguridad, buena fe, colaboración, aminoración de daños y conocimiento de la realidad.
• Actuación del mediador en la asistencia al cliente, de forma presencial, telefónica, postal, telemática, otros

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROCESO Y TEMPORALIZACIÓN DE LOS SINIESTROS.

• Ocurrencia del siniestro.
• Declaración al asegurador dentro de los plazos. Tipos de declaraciones: orales, preimpresas. (Partes de accidentes).
• Apertura del expediente. Asignación del n.º de expediente y recogida de datos.
• Comprobación de la situación y condiciones particulares y especiales de la póliza:
• Aceptación o rechazo del asegurador. Motivos del rehúse, modelos de notificaciones.
• Investigación de los hechos y peritaciones. Posible intervención de profesionales: peritos, abogados, médicos, reparadores, investigadores, otros.
• Designación de peritos. El acta de peritación.
• Valoración inicial y consecutiva. La estimación de los daños.
• Constitución de provisiones técnicas y actualización constante:
• Acuerdo o desacuerdo entre las partes:
• Liquidación económica, reposición del bien o prestación del servicio:
• Terminación del siniestro, cierre del expediente. Archivos. Protección de datos.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL FRAUDE EN LOS SINIESTROS.

• Concepto.
• Análisis del fraude:
• Tipos de fraude:
• Situaciones, hechos o circunstancias que inducen a sospechar la posibilidad de fraude:
• Tipos de actuaciones e investigaciones más eficaces.
• Módulo 7. Mf0991_3 atención y tramitación de sugerencias, consultas, quejas y reclamaciones de clientes de servicios financieros

UNIDAD FORMATIVA 1. UF0529 ATENCIÓN AL CLIENTE Y TRAMITACIÓN DE CONSULTAS DE SERVICIOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR Y USUARIO DE LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO.

• Normativa, instituciones y organismos de protección
• Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros.
• Procedimientos de protección del consumidor y usuario.
• Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras.
• Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros.
• Los entes públicos de protección al consumidor.
• Tipología de entes públicos y su organigrama funcional.
• Servicios de atención al cliente.
• El Banco de España.
• Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE EN LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO.

• Funciones fundamentales desarrolladas en la atención al cliente.
• El marketing en la empresa y su relación con el departamento de atención al cliente.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TÉCNICAS DE COMUNICACIÓN, Y ATENCIÓN AL CLIENTE.

• Tratamiento diferencial de sugerencias, consultas.
• Procesos de comunicación.
• Tratamiento al cliente.
• Habilidades personales y sociales.
• Caracterización de los distintos tipos de clientes (habladores, tímidos, inquisitivos...).

UNIDAD FORMATIVA 2. UF0530 TRATAMIENTO DE QUEJAS Y RECLAMACIONES DE CLIENTES DE SERVICIOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SERVICIOS DE ATENCIÓN AL CLIENTE EN LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO.

• Dependencia funcional en la empresa.
• Funciones fundamentales desarrolladas en la atención al cliente.
• Resolución de situaciones conflictivas originadas como consecuencia de la atención al cliente.
• Procedimiento de recogida de las quejas y reclamaciones.
• Tramitación y gestión.
• Métodos más usuales para la resolución de reclamaciones.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PROCESOS DE CALIDAD DE SERVICIO EN RELACIÓN A LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO.

• Imagen e indicadores de Calidad.
• Tratamiento de anomalías.
• Procedimientos de control del servicio.
• Evaluación y control del servicio.
• Módulo 8. Mf0233_2 ofimática

UNIDAD FORMATIVA 1. UF0319 SISTEMA OPERATIVO, BÚSQUEDA DE LA INFORMACIÓN: INTERNET/INTRANET Y CORREO ELECTRÓNICO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL ORDENADOR (HARDWARE, SOFTWARE).

• Hardware.
• Software.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. UTILIZACIÓN BÁSICA DE LOS SISTEMAS OPERATIVOS HABITUALES.

• Sistema operativo.
• Interface.
• Carpetas, directorios, operaciones con ellos.
• Ficheros, operaciones con ellos.
• Aplicaciones y herramientas del sistema operativo.
• Exploración/navegación por el sistema operativo.
• Configuración de elementos del sistema operativo.
• Utilización de cuentas de usuario.
• Creación de Backup.
• Soportes para la realización de un Backup.
• Realización de operaciones básicas en un entorno de red.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LA BÚSQUEDA DE INFORMACIÓN EN INTERNET.

• Qué es Internet.
• Aplicaciones de Internet dentro de la empresa.
• Historia de Internet.
• Terminología relacionada.
• Protocolo TCP/IP.
• Direccionamiento.
• Acceso a Internet.
• Seguridad y ética en Internet.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. NAVEGACIÓN POR LA WORLD WIDE WEB.

• Definiciones y términos.
• Navegación.
• Histórico.
• Manejar imágenes.
• Guardado.
• Búsqueda.
• Vínculos.
• Favoritos.
• Impresión.
• Caché.
• Cookies.
• Niveles de seguridad.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. UTILIZACIÓN Y CONFIGURACIÓN DE CORREO ELECTRÓNICO COMO INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN.

• Introducción.
• Definiciones y términos.
• Funcionamiento.
• Gestores de correo electrónico.
• Correo Web.